Le trading islamique : Tout ce que vous devez savoir !

Il existe de nos jours un moyen d’achats et de vente sur le marché financier. Cela s’appelle le trading. C’est une opération financière effectuée par des institutions financières ou boursières. Le trading existe dans tous les pays du monde. Quelles sont les principes du trading islamique ? Quels sont ses avantages et inconvénients ?  Vous trouverez la réponse à ces questions dans cet article.

Principes du trading islamique

Le trading islamique a plusieurs principes à savoir :

• tout type d’intérêt est perçu et le paiement est interdit ;
• échanges rapides lors des opérations de traiding ;
• les jeux de hasard  sont interdit ;
• les risques et les bénéfices sont partagés.

Par ailleurs, ces différents principes ne rentrent pas toujours dans les opérations bancaires et du trading occidentale. Pour pouvoir respecter ces quatre principes, les islamistes ont  permis la création des comptes de trading. Ces comptes sont aussi appelés des comptes islamiques.

En effet, les comptes islamiques sont proposés aux clients qui veulent faire du trading. Et notamment ceux qui ne veulent pas laisser de côté leurs activités d’investissement de leur principe religieux. Les comptes islamique ressemblent aux comptes de traiding classique. Par contre, certains éléments y figurent afin d’être conforme au quatre principes fondamentaux.

Les frais sur compte de trading islamique

Le trading islamique ne génère aucun intérêt de swap. C’est l’une de ces particularités. Le swap c’est un intérêt payé par le trader. Les clients  musulmans qui utilisent un compte de trading islamique payent le spread. Ils ne payent pas aussi les commissions et les frais administratifs.

Trading et jeu de hasard haram

Chez les islamistes les jeux de hasard sont interdits. Cependant, les opérations de trading islamique ne sont pas basées sur le hasard. Les opérations de trading islamique sont basées sur la hausse ou la baisse des prix. Le trading est donc un investissement financière qui se base sur les analyse financière du marché ; ce qui n’est donc pas haram.

Lorsqu’on procède à une analyse de pourcentage dans une entreprise islamique l’achat des actions n’est pas haram. Vous devez juste chercher à savoir que l’entreprise n’agit pas d’une manière non islamique.

Avantage des comptes de trading islamique

Le premier avantage est que les comptes forex islamique et les comptes de base n’ont pas de frais de swap sur les comptes islamique. En effet, c’est un grand avantage car on peut investir à long terme. Et ceci sans prendre de risques de perdre ses bénéfices.

 Le second avantage est que le trader à la possibilité de se positionner sur les frais de devises. Les frais de swap sont très importants dans ce cas. C’est aussi une manière de travailler sur internet à domicile.

Inconvénients des comptes de trading islamique

Le swap lorsqu’il est absent, n’est pas avantagé au trader forex halal. Le  trader ne pourra pas profité des intérêts positifs sur les devises. Il ne pourra non plus effectuer les stratégies de carry trading.

Trading islamique : Politique commerciale islamique

Le compte de trading islamique est une catégorie spécifique de comptes de trading également appelé comptes sans intérêt ou sans swap. Les comptes de trading islamiques permettent aux clients de religion islamique de trader sur des comptes sans intérêt. Par exemple : (Swap free ou Rollover free). Et généralement sans frais ni pénalités supplémentaires pour la capacité de trader dans le respect des principes religieux islamiques.

Habituellement, les comptes de trading islamiques ont des spreads plus élevés, généralement supérieurs d’un point aux comptes standards. AGEA ne fait pas de distinction entre les comptes de trading non islamiques et ceux islamiques sur ses plateformes de trading en ligne et Streamster. Il a donc introduit une politique d’intérêt zéro sur toutes les positions ouvertes. Ce qui signifie qu’aucun intérêt au jour le jour n’est facturé ou payé sur les positions ouvertes. Et surtout lors de la négociation sur la plateforme de trading par défaut.

Pour cette raison, il n’y a pas de conflit entre les services d’AGEA et l’interdiction islamique de Riba sur les plateformes de trading en ligne et Streamster.

L’intérêt au jour le jour en tant que coût de portage associé à la détention d’une position pendant plus d’un jour est facturé sur la plate-forme MT4 proposée par AGEA.

Compte Forex islamique et comment trader dans le cadre de la finance islamique ?

Aussi connus sous le nom de comptes sans swap, les comptes islamiques conviennent parfaitement aux clients musulmans. En effet, ils sont conformes à la loi islamique car ils ne facturent pas de frais de swap ni d’intérêts sur les positions de gré à gré. Au lieu de cela, le titulaire du compte se voit facturer des frais de gestion sur les positions, qui sont déduits du solde du compte.

Le commerce dans l’Islam peut être illégal. En revanche, il est toujours possible de commercer si vous trouvez un compte Forex islamique qui offre un trading au jour le jour gratuitement. Qui plus est, il doit être conçu pour les cambistes qui ne peuvent pas payer ou recevoir des swaps. Ou encore des intérêts au jour le jour sur les positions au jour le jour en raison de ses croyances religieuses, selon la loi islamique.

Quels types de comptes islamiques propose FP Markets ?

L’option de compte sans swap est disponible sur les types de comptes à spread standard et brut et sur les plateformes de trading MT4 et MT5. 

Par ailleurs, un client islamique peut négocier tous les instruments disponibles sur les plateformes.

Introduction au trading forex légal – Tradez légalement avec des comptes Forex islamiques

Quatre principes fondamentaux guident la finance islamique :

1 | Le jeu est interdit

Selon les musulmans, le jeu est strictement interdit. En revanche, le trading du forex et d’autres instruments financiers peuvent être considérés comme un jeu de hasard. Ils peuvent cependant impliquer l’achat et la vente d’actifs basés sur l’analyse du marché des changes et utilisant différents concepts et stratégies de trading.

2 | Il est interdit de payer et de percevoir des intérêts (Riba)

Normalement, lorsqu’un trader détient des positions ouvertes à la clôture de la session, FP Markets facture une commission au jour le jour liée au taux d’intérêt. Qui à son tour est lié à la livraison du trader, recevoir des prêts indirectement par effet de levier. Cet effet de levier conduit souvent à un profit pour le courtier forex. C’est donc pour cette raison qu’un compte de trading standard est classé comme illégal. La raison est qu’il comprend des paiements d’intérêts. Par contre, le compte de trading islamique serait légal car il n’a pas de paiements d’intérêts au jour le jour et respecte ainsi le seuil de la loi islamique.

3 | Répartition des risques et bénéfices

L’une des principales préoccupations concernant le trading est l’élément de risque partagé. Les intérêts garantissent une rémunération au prêteur et à l’emprunteur qui supporte le risque. Les niveaux de risques excessifs ou élevés sont interdits de la même manière que le jeu excessif est interdit. De même, la performance financière doit également être considérée comme favorisant l’activité sociale et économique et l’équité, ainsi que le bien-être. Avec un compte de trading islamique, tous les intérêts sont supprimés.

4 | Face-à-face ou « changer de main »

Étant donné que les intérêts ne peuvent pas être appliqués, le prochain élément à considérer est que la transaction n’est autorisée que si elle « tourne les mains ». Autrefois, cela signifiait des échanges en face à face. Mais dans le monde moderne et avec l’avènement du commerce en ligne et du commerce électronique, cela implique des échanges quasi instantanés entre un courtier et les échanges se font en quelques secondes. Ce qui est considéré comme légal. en vertu de la loi islamique et donc autorisé.

Principales caractéristiques du compte Forex islamique FP Markets

• Aucun intérêt/frais de swap sur les paires de devises sélectionnées

Les mêmes excellentes conditions de trading, services et fonctionnalités que les autres types de comptes de trading FP Markets. Par contre, la seule différence est l’élimination des taux d’intérêt non conformes à la loi islamique

• Les principales plateformes de trading sont stables, sécurisées et intuitives, sans nouvelles cotations ni frais cachés

• Exécution rapide des commandes en moins de 40 millisecondes

• Accès gratuit et illimité aux plateformes de trading Metatrader 4 et Metatrader 5, y compris les plateformes WebTrader, Android et iOS

• Compatible avec une variété de stratégies de trading, y compris Quick Trade, Medium Term Trading et Day Trading.

Trading islamique : Comment ouvrir un compte Forex islamique ?

Pour ouvrir un compte islamique valide, les musulmans doivent simplement créer un compte Trade.MT5 et fournir les informations nécessaires.

Dès que le compte islamique est ouvert avec succès, le commerçant peut effectuer un dépôt avec le mode de paiement de son choix. Ensuite commencer à négocier avec un compte halal islamique valide. Ouvrir un compte islamique est maintenant plus facile que jamais !

Les comptes islamiques permettent aux commerçants de retirer de l’argent à la banque à tout moment, n’importe où.

Les traders peuvent utiliser un compte islamique de démonstration pour pratiquer le trading avant d’investir sur le marché réel avec un risque de 0%. Avec un compte démo, les traders peuvent toutefois accéder à des données de marché réel avec de la monnaie virtuelle fournie par la bourse absolument GRATUITEMENT !

Trading islamique : Frais de commission avec compte islamique

L’une des particularités du trading islamique est qu’il ne crée aucun avantage de swap, comme c’est le cas avec tous les autres comptes de trading traditionnels. Le swap est un intérêt payé ou reçu par le trader lorsqu’il laisse une position ouverte du jour au lendemain, ce qui rend le trading de devises harcelé.

Cependant, les comptes de trading de devises islamiques suppriment ces avantages pour permettre aux musulmans de négocier sur le marché boursier halal. Mais alors, quelle commission paie le trader ?

Tous les clients musulmans utilisant un compte de trading islamique sont tenus de payer une marge, une commission et des frais administratifs, qui ne bénéficient pas à Riba Haram.

Compte de trading islamique halal ou haram ?

Avec un quart du monde musulman et la croissance du commerce en ligne, le problème de la bourse en islam se pose de plus en plus. Cette section examinera plusieurs perspectives et sources pour répondre à la question de savoir si le commerce est halal ou haram.

Il fera cependant, une analyse approfondie du marché Forex et des actions spécifiques, et essaiera de donner des conseils sur la façon de rester halal. Et de voir également quels instruments peuvent être échangés en vertu de la charia.

Donc, dans le cas du Forex, des actions, des contrats à terme, des matières premières et des devises, est-ce qu’investir dans le marché boursier est halal ou haram ?

C’est une question souvent posée par les commerçants musulmans qui souhaitent investir sur les marchés financiers. En effet, l’islam permet de rechercher une amélioration de sa situation, notamment dans la finance, mais il subsiste des doutes sur la bourse en islam.

Par définition, le trading Forex peut être considéré comme halal et non contraire aux fondamentaux de la finance islamique. Le trading Forex est de plus en plus accessible et le potentiel de profits rapides attire chaque jour de plus en plus de traders. À première vue, cela peut sembler être une opportunité d’investissement temporaire, car il s’agit simplement d’acheter et de vendre de l’argent. Cependant, il y a certaines choses qui doivent être vérifiées.

Si vous achetez des euros contre des dollars et revendez plus tard, lorsque les euros se sont appréciés par rapport aux dollars, il s’agit d’un échange temporaire. Mais en réalité, plusieurs problèmes subsistent que le compte commercial islamique tente de résoudre.

Finance islamique : Forex Riba

Quant au moratoire sur le paiement ou la perception d’intérêts, où les choses se compliquent un peu. En règle générale, lorsqu’un investisseur détient des positions ouvertes après la clôture d’une séance de négociation, le courtier facture une commission de swap, qui est proportionnelle au taux d’intérêt.

Ce taux d’intérêt est lié au fait que le courtier vous accorde un prêt indirect par effet de levier. Et comme tout prêt, il est normal de payer des intérêts au créancier, qui dans ce cas s’est avéré être le courtier.

C’est pourquoi un compte de trading standard est haram, puisque son fonctionnement comprend des paiements d’intérêts. En revanche, un compte de trading islamique en est à moitié, éliminant ainsi le paiement des swaps.

En fait, dans l’islam, il est permis d’emprunter l’argent de quelqu’un pour l’investir dans un but lucratif et ensuite de rembourser ce prêt sans intérêt au créancier.

Pour rester rentable, le courtier facture à la place des frais et des commissions, que certains pourraient considérer comme un avantage déguisé. Mais de nombreux chercheurs approuvent cette méthode pour faciliter le trading. Ainsi, un compte de trading islamique sans swap franchit la barrière du riba.

Finance islamique : principes du commerce halal main dans la main

Après avoir répondu à la question sur les taux d’intérêt, nous allons ensuite en apprendre davantage sur les principes commerciaux. Le commerce de l’islam est autorisé tant qu’il est fait « main dans la main ».

Dans le passé, la plupart des transactions étaient effectuées en personne, mais avec l’essor du commerce électronique, que signifie « main dans la main » ?

Beaucoup soutiennent que l’accord est entre le courtier et le commerçant, ce qui serait admissible selon les définitions des deux parties différentes, et donc une moitié.

Les enquêteurs sont allés jusqu’à dire que l’échange proprement dit devait avoir eu lieu au cours de la même « séance d’échange », lors de la signature du contrat.

Par conséquent, les transactions doivent être exécutées instantanément. Ce qui est souvent le cas avec les traders Forex, où les ordres sont exécutés en quelques secondes, voire moins.

Cela élimine, par exemple, les options binaires du cadre commercial halal, où les différentes marchandises sont échangées, c’est-à-dire haram.

Finance islamique : le trading est-il un jeu de hasard ?

Dans l’Islam, le jeu est interdit, mais le trading Forex peut-il être considéré comme un jeu de hasard illégal (haram) ?

Le trading implique l’achat et la vente d’actifs, dans le but de gagner de l’argent grâce à une augmentation ou une diminution du prix de l’actif. Un commerçant doit essayer de prédire cela sur la base de son analyse.

Par conséquent, le trading n’est pas un jeu de hasard, mais un investissement basé sur l’analyse du marché, et non haram.

Finance Islamique : Risques et Profits avec un compte Halal .

L’une des plus grandes préoccupations concernant le trading islamique est le facteur de risque partagé. Un élément régi par des principes tels que Bai al inah (vente et rachat), Bai salam, Mudarabah (participation aux bénéfices), Bai muajjjal (vente à crédit), Bai bithaman ajil (vente avec paiement différé), Murabaha et Musawamah.

Lorsque vous investissez, vous le faites dans un actif. Si cette propriété prend de la valeur, vous obtenez un profit. En revanche, si la valeur de l’actif chute, vous serez victime d’une perte. Ainsi, vous partagez les avantages et les risques de faire de bonnes affaires. De ce point de vue, commerce et islam sont donc parfaitement compatibles.

La finance islamique peut-elle négocier des actions ?

Il est généralement admis que l’achat d’actions n’est pas haram. C’est parce que vous achetez simplement un pourcentage dans une entreprise. Cependant, vous devez vous assurer que l’entreprise en question n’agit pas contrairement à la charia.

Des entreprises comme Pernod Ricard (alcool) et la Française des Jeux, par exemple, ne seront pas suspendues.

Les entreprises opérant d’un point de vue islamique peuvent être divisées en deux catégories :

Activités dues à la pratique halal : expédition, fabrication, vêtements, équipement médical, immobilier, mobilier, fournitures, etc. Ils n’ont généralement pas d’activités ou de transactions haram.

Activités basées sur les pratiques haram : Toute entreprise qui travaille avec de l’alcool, des jeux d’argent, des banques riba, etc. Ce n’est pas halal. Dans ces cas-là, la bourse est le haram.

Compte tenu de la mixité des activités, la plupart des chercheurs s’accordent à dire que si l’entreprise ne vend qu’une fraction de ses biens et services qui ne sont pas halal, vous pouvez toujours investir dans des actions. Il est suggéré que vous n’ayez qu’à donner un pourcentage des bénéfices générés par la non-moitié de l’entreprise.

Ainsi, si 10 % des bénéfices d’une entreprise proviennent de l’alcool, vous donneriez 10 % de vos bénéfices à une association caritative.

Comptes de trading islamiques : instruments financiers

Avec un broker comme Admiral Markets, vous avez accès aux principaux marchés : Forex, CFD sur indices, CFD sur actions, CFD sur matières premières et actions cash, ainsi que des marchés rares comme les CFD sur ETF (stock exchange-traded funds).

Un investisseur islamique qui souhaite suivre les réglementations de la charia pour s’engager dans le commerce islamique a le droit de se demander dans quels actifs il peut ou ne peut pas investir. Tous les marchés financiers mentionnés sont halal (légaux), à l’exception des contrats à terme.

Les contrats à terme sont également considérés comme haram en raison de la nature différée de l’échange des matières premières, après la « signature » du contrat de vente. Ce n’est pas immédiat.

La matière première est également halal, puisque la marchandise est un métal ou un produit agricole.

Compte islamique sur MetaTrader

MetaTrader est la plateforme de trading la plus utilisée au monde. C’est également la plateforme de trading la plus populaire parmi les courtiers Forex et CFD en ligne. Alors quoi de plus normal que de se demander si elle répond aux critères de la finance islamique ?

La plateforme de trading MetaTrader peut être considérée comme une moitié, simplement parce qu’il ne s’agit que d’une plateforme de trading. En fait, la plateforme n’est qu’un outil, une interface qui vous permet d’ouvrir vos ordres sur le marché.

Quelle que soit la nature du compte de trading que vous utilisez; que ce soit un compte standard; un compte pro ou un compte islamique, vos ordres seront exécutés de la même manière. Seul votre courtier peut déterminer les conditions de trading dans lesquelles vous allez investir. Par ailleurs, la plateforme ne les change ni ne les modifie en aucune manière.

De plus, seul le compte de trading que vous choisissez a un impact sur vos conditions de trading. Il est cependant susceptible de devenir un trader halal ou haram. D’où l’importance de choisir un compte de trading islamique auprès de votre courtier afin de ne pas payer d’intérêts.

Guide de trading halal avec compte Forex islamique

Halal Islam Trading a été créé pour les commerçants musulmans par Admiral Markets. Examinons maintenant certaines stratégies de trading à utiliser dans le compte d’un courtier sans échange.

Day trading avec compte islamique islamique

Le day trading est l’un des trois types de trading, avec le scalping et le swing trading, que nous allons analyser. Ce type de stratégie consiste en des positions ouvertes qui seront fermées en sessions. C’est-à-dire avant la fermeture du marché en fin de journée.

L’intérêt de ce type d’activité au cours d’une même séance est le fait que les positions ouvertes ne se tiennent pas la nuit. De plus, le paiement des commissions de swap est évité et donc des intérêts, même si vous n’êtes pas actif. Actif en compte de trading islamique sans swap.

Mais dans ce cas, quel est l’avantage d’avoir un compte islamique ?

Parfois, un trader ouvre une position le matin, avec l’intention de la clôturer en fin de journée. Mais à la fin de la séance, la position réalise un profit et le trader prédit que le mouvement va se poursuivre.

Dans ce cas, il pourrait être judicieux pour lui de ne pas fermer sa position et de la maintenir pour un plus grand bien. Si un trader a un compte islamique, il peut tirer le meilleur parti de cette opportunité. Par contre, si un trader a un compte standard, il devra renoncer à cet avantage potentiel. Cela lui permettra de respecter les principes de la finance islamique et ne pas payer d’intérêts.

Par ailleurs, le commerce sur un compte non musulman expose également les commerçants musulmans au risque d’oublier. Mais également de tomber dans une activité de commerce haram.

Scalping trading avec des comptes islamiques

Comme le day trading, le scalping est un style de trading. Cela implique l’ouverture de positions par le trader, qui sont destinées à se clôturer rapidement, en quelques minutes voire quelques secondes.

L’objectif d’un scalper (terme désignant un trader qui pratique le scalping) est d’ouvrir de nombreuses petites positions en ne gagnant que quelques points dans chacune.

L’avantage du scalping est que, comme pour le day trading, lorsque les positions sont fermées rapidement, il n’y a pas de paiement d’intérêts,. Pourquoi parce que la position se ferme en quelques secondes ou minutes. Par conséquent, un scalpeur islamique peut facilement utiliser un compte standard. Il n’est donc pas limité à l’utilisation d’un compte de trading islamique.

En revanche, comme pour le day trading, le scalper peut souhaiter conserver la position plus longtemps. Si de plus la position est vouée à devenir une position à long terme pour accumuler des gains potentiels plus attractifs, il devra utiliser une position islamique. Sinon vous devrez couper votre position pour éviter de payer des intérêts. Bien que cela soit plus improbable que le day trading.

Swing Trading avec un compte Forex islamique

Le swing trading implique des positions ouvertes depuis plusieurs jours voire plusieurs semaines. Par conséquent, un swing trader qui respecte les principes de la finance islamique doit travailler avec un compte islamique, quoi qu’il arrive, si vous voulez éviter de payer des intérêts.

Le swing trading est considéré comme la moins risquée des trois méthodes d’investissement à court terme. Par contre, un compte de trading sans swap est essentiel pour un trader islamique.

Inconvénients des comptes islamiques

L’absence de roulement peut être préjudiciable au cambiste halal, car il ne sera pas possible de bénéficier des paiements d’intérêts agressifs qui sont normalement payés sur les positions courtes, ainsi que des avantages de la transaction effectuée.

Habituellement, pour maintenir la rentabilité après la suppression des intérêts, un courtier non-swap facturera des frais administratifs fixes. Exactement, comme le font les banques dans la finance islamique.

Avantages d’un compte islamique

Parfois, un trader ouvre une position le matin, avec l’intention de la clôturer à la fin de la journée. Mais à la fin de la séance de trading, la position est rentable et le trader prédit que la volatilité se poursuivra. Lorsque vous négociez sur des paires de devises sélectionnées avec un swap gratuit de 10 jours, vous pouvez garder votre position ouverte. Et encore plus longtemps sans laisser les frais de gestion grignoter vos bénéfices. De plus, le commerce avec un compte non musulman expose le commerçant musulman au risque d’oubli et de devenir la proie du commerce illégal.

Conclusion

En résumé, le trading islamique est une opération financière effectuée par des institutions financières ou boursières. Ce n’est pas un jeu de hasard. Le trading islamique ne génère aucun intérêt de swap.